美國(guó)制裁中國(guó)銀行，俄羅斯收款怎么解決？---泉州谷歌推廣-泉州谷歌公司-泉州谷歌電話

上周，《華爾街日?qǐng)?bào)》等外媒紛紛援引“知情人士”的消息，稱美國(guó)正在策劃一項(xiàng)可能將部分中國(guó)銀行與全球金融體系隔絕的制裁措施。---泉州谷歌推廣-泉州谷歌公司-泉州谷歌電話

這一消息立即引發(fā)了中國(guó)的強(qiáng)烈不滿和堅(jiān)定反對(duì)。外交部發(fā)言人迅速作出回應(yīng)，強(qiáng)調(diào)中國(guó)與其他國(guó)家，包括俄羅斯，進(jìn)行正常經(jīng)貿(mào)往來(lái)的權(quán)利是神圣不可侵犯的，中國(guó)將堅(jiān)定不移地捍衛(wèi)自身合法權(quán)益。

然而，就在外界對(duì)此事持續(xù)關(guān)注之際，美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)耶倫在最新接受路透社采訪時(shí)對(duì)此進(jìn)行了澄清。她明確表示，美國(guó)并不會(huì)立即對(duì)與俄羅斯有貿(mào)易往來(lái)的中國(guó)銀行實(shí)施制裁。這一表態(tài)似乎是對(duì)之前報(bào)道的一種降溫，也展現(xiàn)了美國(guó)在處理這一問(wèn)題時(shí)的審慎態(tài)度。

耶倫在采訪中強(qiáng)調(diào)：“在對(duì)中國(guó)銀行制裁方面，我沒(méi)有什么要宣布的。”但她同時(shí)也并未完全排除這一可能性，稱這一政策選項(xiàng)是美國(guó)在必要時(shí)可能采取的措施。

自2022年俄烏沖突爆發(fā)以來(lái)，西方國(guó)家已經(jīng)對(duì)俄羅斯實(shí)施了超過(guò)20000項(xiàng)的制裁措施，涵蓋了軍事、經(jīng)濟(jì)、金融、體育、科技、文化、政治等各個(gè)領(lǐng)域。

去年12月底，美國(guó)總統(tǒng)拜登簽署行政令，授權(quán)美國(guó)對(duì)全球支持俄羅斯在烏克蘭特別軍事行動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施所謂“二級(jí)制裁”。擴(kuò)大了針對(duì)俄羅斯的“金融戰(zhàn)”。---泉州谷歌推廣-泉州谷歌公司-泉州谷歌電話

從今年1月開(kāi)始，土耳其銀行開(kāi)始大規(guī)模停止接受來(lái)自俄羅斯的付款。到2月份，俄羅斯公司在土耳其銀行的賬戶幾乎全部面臨關(guān)閉。

俄羅斯個(gè)人在土耳其銀行的賬戶也面臨困難。土耳其最大、最忠實(shí)于俄羅斯人的銀行之一Denizbank開(kāi)始對(duì)離開(kāi)俄羅斯的客戶進(jìn)行大規(guī)模檢查，要求提供居住證和在土耳其逗留的證明，如果沒(méi)有文件則關(guān)閉賬戶。

與此同時(shí)，阿聯(lián)酋的銀行也開(kāi)始限制與俄羅斯的交易，并開(kāi)始關(guān)閉個(gè)人和企業(yè)賬戶。阿聯(lián)酋銀行不接受來(lái)自俄羅斯的資金，也不向俄羅斯提供相反方向的付款，還繼續(xù)關(guān)閉俄羅斯公民擁有的公司賬戶。

從今年2月起，中國(guó)多家商業(yè)銀行也加強(qiáng)了對(duì)涉俄匯款的接收審核，甚至有的已宣布停止接受來(lái)自俄羅斯金融機(jī)構(gòu)的付款，不少外貿(mào)業(yè)務(wù)因?yàn)椴环鲜湛钚谢蛑虚g行審核要求而無(wú)法正常收款，涉及銀行包括國(guó)有大行、股份行、地方中小銀行等。---泉州谷歌推廣-泉州谷歌公司-泉州谷歌電話

自3月以來(lái)，幾乎所有的中國(guó)的銀行都加強(qiáng)了對(duì)俄羅斯相關(guān)交易的審查，或完全停止業(yè)務(wù)，以避免成為美國(guó)制裁的目標(biāo)。

海關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2023年中俄貿(mào)易額飆升至創(chuàng)紀(jì)錄的2401.1億美元，同比增長(zhǎng)26.3%。與2021年相比，去年中國(guó)對(duì)俄羅斯的出口增長(zhǎng)更是高達(dá)64.2%，顯示了雙邊貿(mào)易的強(qiáng)勁增長(zhǎng)勢(shì)頭。

近日，俄羅斯外長(zhǎng)拉夫羅夫表示，在俄中經(jīng)貿(mào)合作全面發(fā)展的背景下，兩國(guó)之間超過(guò)90%的相互結(jié)算已經(jīng)以本國(guó)貨幣進(jìn)行，雙方在貿(mào)易結(jié)算中已經(jīng)幾乎完全去美元化。這一轉(zhuǎn)變不僅反映了中俄兩國(guó)在金融領(lǐng)域的深度合作，也體現(xiàn)了雙方對(duì)于維護(hù)金融安全、促進(jìn)貿(mào)易便利化的共同追求。

目前，幾乎所有的中國(guó)銀行，無(wú)論是大型國(guó)有銀行還是股份制商業(yè)銀行，以及地方性和全國(guó)性商業(yè)銀行，都暫停了接受俄羅斯款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。這些銀行之所以做出這樣的決定，主要是出于對(duì)美國(guó)制裁風(fēng)險(xiǎn)的考慮，因?yàn)樗鼈兌汲钟忻涝Y產(chǎn)并開(kāi)展美元收結(jié)匯業(yè)務(wù)。

昆侖銀行通過(guò)開(kāi)設(shè)虛擬賬戶進(jìn)行收款，但前提同樣是所涉產(chǎn)品需在未受限制范圍。稠州銀行之前開(kāi)通的NRA賬戶可以收俄羅斯所有銀行的款項(xiàng)，包括盧布，但在今年2月份也突然叫停了俄羅斯收款業(yè)務(wù)，甚至影響了其他地區(qū)的美元收款。

據(jù)了解，目前只有20%的俄羅斯實(shí)體可以完全訪問(wèn)其在中國(guó)的銀行賬戶，而30%的實(shí)體只能有限訪問(wèn)。這使得許多企業(yè)面臨收款難題，而官方渠道的收付款業(yè)務(wù)也變得異常困難。

大銀行在處理來(lái)自俄羅斯的付款時(shí)，需要數(shù)月之久的時(shí)間才能完成結(jié)算，主要原因是銀行擔(dān)心受理俄羅斯交易可能受到美國(guó)制裁，因此所有來(lái)自俄羅斯的款項(xiàng)都需要經(jīng)過(guò)總行的逐一審查，導(dǎo)致入賬時(shí)間非常慢。---泉州谷歌推廣-泉州谷歌公司-泉州谷歌電話

中國(guó)東北沿俄羅斯邊境的一些農(nóng)村銀行在當(dāng)前的經(jīng)貿(mào)背景下，仍然保持著對(duì)俄羅斯的收款服務(wù)。然而，這也導(dǎo)致了業(yè)務(wù)量的激增，使得一些外貿(mào)商面臨著漫長(zhǎng)的等待時(shí)間，有的甚至需要排隊(duì)數(shù)個(gè)月才能成功開(kāi)戶。

這些銀行，如吉林琿春、黑龍江綏芬河、黑龍江東寧、哈爾濱銀行等，主要服務(wù)于中俄、中朝邊境貿(mào)易，它們采用的是一種特殊的雙邊貿(mào)易系統(tǒng)進(jìn)行結(jié)算。這一系統(tǒng)的一個(gè)顯著特點(diǎn)是，交易主要以盧布進(jìn)行，而非人民幣，因此不受國(guó)際支付系統(tǒng)（SWIFT）的直接影響。

隨著全國(guó)大量企業(yè)涌入邊境地區(qū)尋求開(kāi)戶，銀行面臨著巨大的業(yè)務(wù)壓力。為了應(yīng)對(duì)這一挑戰(zhàn)，銀行方面采取了設(shè)立準(zhǔn)入門檻的措施，對(duì)結(jié)匯體量有了更高的要求。同時(shí)，為了確保交易的合規(guī)性，銀行還規(guī)定唯一的申報(bào)方式必須是一般貿(mào)易。---泉州谷歌推廣-泉州谷歌公司-泉州谷歌電話

俄羅斯外貿(mào)銀行（VTB）是一家俄羅斯銀行，在北京和上海設(shè)有分行，所以是可以做到不受制裁的影響，收款方面確實(shí)具有一定的優(yōu)勢(shì)，可以收盧布和跨境人民幣，但是俄羅斯客戶如果要匯出跨境人民幣的必須在俄羅斯那邊有開(kāi)VTB銀行的賬戶，也就是說(shuō)匯跨境人民幣的話不能跨行匯款。

在此鄭重提醒一下，VTB目前未與任何第三方代理公司合作。如果有外部人員/公司聲稱可代理提供服務(wù)，一定要謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

俄羅斯企業(yè)在尋求支付中國(guó)貨款的過(guò)程中，催生了一個(gè)由中間商主導(dǎo)的繁榮市場(chǎng)。目前，多達(dá)一半的交易由中間商處理。

這些中間商通常來(lái)自俄羅斯友好的國(guó)家或地區(qū)，如中國(guó)香港、吉爾吉斯斯坦、哈薩克斯坦和阿聯(lián)酋等，為企業(yè)提供支付解決方案。

然而，使用中間商進(jìn)行收款并非毫無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。首先，中間商會(huì)收取高額的傭金，這增加了俄羅斯企業(yè)的運(yùn)營(yíng)成本。其次，即使通過(guò)中間商處理支付，交易仍有可能被銀行拒絕，這可能導(dǎo)致支付延遲或失敗。此外，由于交易的非官方性質(zhì)，俄羅斯企業(yè)在遭遇支付問(wèn)題時(shí)可能難以獲得有效的支持和幫助，甚至可能面臨資金難以收回的風(fēng)險(xiǎn)。---泉州谷歌推廣-泉州谷歌公司-泉州谷歌電話

如果涉及第三國(guó)，則有貨物被沒(méi)收的風(fēng)險(xiǎn)。一位消息人士說(shuō)，從中國(guó)經(jīng)由哈薩克斯坦運(yùn)往俄羅斯的大量服務(wù)器被沒(méi)收，因?yàn)檫@些貨物屬于美國(guó)的制裁范圍。

貨代代收，作為外貿(mào)領(lǐng)域一個(gè)歷史悠久的業(yè)務(wù)模式，在特定情況下確實(shí)為那些難以直接收款的企業(yè)提供了解決方案。當(dāng)面對(duì)制裁、國(guó)家外匯儲(chǔ)備不足等挑戰(zhàn)時(shí)，依賴貨代代收往往成為企業(yè)無(wú)奈的選擇。然而，這一做法背后隱藏著不容忽視的風(fēng)險(xiǎn)。

首先，資金安全是貨代代收中最直接的風(fēng)險(xiǎn)。盡管貨代在業(yè)務(wù)中扮演著橋梁角色，但其誠(chéng)信度和經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性卻難以保證。歷史上不乏貨代跑路、卷款消失的案例，這給企業(yè)帶來(lái)了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

其次，凍卡風(fēng)險(xiǎn)也是不容忽視的。一些貨代可能通過(guò)正規(guī)渠道收款，其賬戶相對(duì)安全；但也有一些貨代則可能采用地下錢莊等非法手段進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。這些非法渠道往往涉及詐騙、洗錢等違法行為，一旦企業(yè)的資金流入這些渠道，便有可能導(dǎo)致銀行賬戶被凍結(jié)、查封。這不僅會(huì)給企業(yè)帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失，還可能涉及法律糾紛和刑事責(zé)任。

泰達(dá)幣(USDT)已成為世界上默認(rèn)的加密支付方式之一。這種數(shù)字貨幣號(hào)稱1:1錨定美元，1USDT=1美元，用戶可以隨時(shí)使用USDT與USD進(jìn)行1:1兌換。

與銀行系統(tǒng)內(nèi)政府發(fā)行的美元相比，泰達(dá)幣(USDT)在全球范圍內(nèi)的使用情況更加難以被美國(guó)當(dāng)局追蹤。由于Garantex主要服務(wù)于俄羅斯客戶，這使得美國(guó)和歐洲的監(jiān)管機(jī)構(gòu)難以對(duì)該交易所采取行動(dòng)。---泉州谷歌推廣-泉州谷歌公司-泉州谷歌電話

俄羅斯進(jìn)口商如果想采購(gòu)某批關(guān)鍵物資，首先向俄羅斯國(guó)內(nèi)的中間商，如“埃克斯維德有限公司”(Exved Ltd)，支付盧布采購(gòu)訂金。

完成轉(zhuǎn)換后，中間商進(jìn)一步與國(guó)外的加密貨幣場(chǎng)外交易商(Over-The-Counter brokers)合作，將泰達(dá)幣(USDT)兌換成人民幣、迪拉姆等其他國(guó)家貨幣。

最終，通過(guò)銀行匯款的方式，中間商將兌換后的人民幣、迪拉姆等不同國(guó)家貨幣支付給位于中國(guó)、中東等各國(guó)的當(dāng)?shù)毓?yīng)商。

《根據(jù)第14024號(hào)行政令第11（a）（ii）節(jié)做出的決定》，外國(guó)金融機(jī)構(gòu)直接或間接向俄羅斯出售、供應(yīng)或轉(zhuǎn)讓下列物項(xiàng)，可能會(huì)被制裁。---泉州谷歌推廣-泉州谷歌公司-泉州谷歌電話